Злоумышленники часто используют схемы с якобы ошибочным денежным переводом. Раньше преступники использовали схему с поддельным сообщением от банка о входящем переводе. После того как человек получал сообщение, раздавался звонок от мошенника, который извинялся за ошибочно совершённый платёж и просил перевести ему деньги обратно на указанный счёт.
Сейчас этот вариант работает хуже, потому что в мобильном банке можно быстро проверить баланс. Поэтому мошенники делают реальный перевод и просят его вернуть. После этого они обращаются в банк, чтобы аннулировать свой перевод. В результате обмана жертва переводит преступнику свои деньги, а «ошибочно совершённый платёж» аннулируется.
Иногда злоумышленники просят перевести полученные деньги на другой счёт. В этой ситуации могут быть разные варианты: от отмывания денег до транзакции, которая оказывается закрепительным платежом для привязки карты к интернет-сервису. В результате человек либо лишается денег, либо получает проблемы с банком или с правоохранительными органами.
В такой ситуации не нужно никуда переводить свои деньги, сразу же свяжитесь с банком и сообщите об инциденте. Звонки от мошенников, которые будут просить вернуть деньги, нужно игнорировать